De seguro has escuchado que una de las claves al momento de invertir es diversificar, o como dicen popularmente: “no poner todos los huevos en la misma canasta”. En este nuevo capítulo de “bajo la lupa” hablaremos sobre un tipo de fondos mutuos que invierten de manera mixta, es decir, invierten en diferentes tipos de activos y en distintas proporciones, encontrando un balance adecuado para un perfil de riesgo, conservador, moderado o arriesgado. Hoy conocerás sobre los fondos de renta mixta, que para este caso hablaremos de 3 disponibles en la app de tyba más un bonus. En la app los puedes identificar con los nombres: Visión I, II y III.
Primero, ¿qué son los fondos mutuos de renta mixta?
Los fondos mutuos de renta mixta son fondos que invierten tanto en renta fija (bonos) como en renta variable (acciones). Estos tienen como objetivo de inversión preservar el capital invertido y al mismo tiempo buscar retornos para el inversionista. Y como estos fondos tienen “de todo un poco”, el riesgo es intermedio, porque no tendrás la “tranquilidad” que da invertir solo en renta fija, pero tampoco tendrás niveles excesivos de volatilidad que podrías ver si solo inviertes en renta variable.
Los fondos “Visión” son una solución eficiente para aquellas personas que buscan invertir en un portafolio con exposición global ya que estos fondos invierte de manera diversificada y también buscan maximizar el riesgo-retorno.
Cada fondo cuenta con sus propias características, no obstante, tienen en común que son fondos flexibles y se mueven de manera dinámica con el fin de capitalizar oportunidades únicas de acuerdo al contexto de los mercados globales. Además, durante escenarios de estrés o turbulencia en los mercados, el perfil de riesgo para el cual están diseñados estos fondos es de carácter defensivo.
¿Cómo se elige la diversificación de estos fondos mutuos?
Si los mercados son tan amplios, te preguntarás: ¿cómo, Credicorp Capital SA SAF, logra identificar cuándo y en dónde invertir? En primer lugar, el equipo especializado define una estrategia macro para navegar en diferentes ciclos económicos de acuerdo a la coyuntura. En segundo lugar, respecto a las inversiones realizadas, reasigna los recursos invertidos dependiendo del tipo de activo, sector y región geográfica. Por último, identifica y selecciona oportunidades de corto, mediano y largo plazo para aprovechar los mejores momentos de los mercados.
¿Cómo están compuestos estos fondos mutuos de renta mixta?
Los fondos Visión invierten en fondos especializados como también en ETFs, por lo tanto están sumamente diversificados… Ahora, es posible que te estés preguntando por qué existen tres fondos con un nombre similar, pero diferente: Credicorp Capital Visión I, Credicorp Capital Visión II y Credicorp Capital Visión III. La respuesta es sencilla, cada fondo tiene un objetivo distinto, y por ende una distribución de su inversión diferente.
Credicorp Capital Visión I
– Objetivo: Preservar el capital
– Distribución: 75% renta fija, 20% renta variable y 5% caja
Credicorp Capital Visión II
– Objetivo: Preservación y apreciación del capital
– Distribución: 60% renta fija, 35% renta variable y 5% caja
Credicorp Capital Visión III
– Objetivo: Invertir en compañías con alto potencial de crecimiento
– Distribución: 40% renta fija, 55% renta variable y 5% caja
Si comparamos las tres alternativas, el fondo CC Visión I es el fondo más conservador, mientras que el fondo CC Visión III es el más agresivo en riesgo. Por otro lado, otro de los beneficios de estos tres fondos mutuos, además de la diversificación, es el monto mínimo a invertir, pues es de tan solo USD 5.
Si bien son tres fondos con niveles de riesgo diferentes, en tyba tenemos 5 perfiles de riesgo (ajedrecista, ciclista, surfista, clavadista y paracaidista) y de seguro te preguntarás por qué invertir en uno de estos fondos si tu perfil es ajedrecista (el más conservador) o paracaidista (el más arriesgado). Estos fondos son atractivos para todos los perfiles de riesgo ya que cuentan con exposición diversificada en bonos y acciones.
Bonus: Como sabes, en tyba puedes invertir en fondos mutuos denominados en dólares o en soles, y te acabamos de presentar tres opciones para invertir en dólares, pero también tenemos una alternativa de renta mixta en soles. Esto lo podrás hacer por medio del fondo mutuo Credicorp Capital Visión II Soles. Este tiene un objetivo y distribución de activos muy similar al fondo CC Visión II (en dólares), pero se invierte en la moneda local de Perú. Puedes invertir en este fondo mutuo con un monto mínimo de S/ 20.
En resumen:
¿Te gustaría conocer más al detalle sobre los diferentes Fondos Mutuos? Quédate al tanto de nuestro próximo artículo de la serie Bajo la lupa.
