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La guía completa para entender los fondos escalonados

La guía completa para entender los fondos escalonados

educatyba

, 10 de abril , 2024 - Tiempo de lectura: 3 minutos

Los fondos escalonados son una alternativa atractiva en el mercado de fondos mutuos. Conoce sus características, ventajas, y cómo puedes empezar a invertir en ellos a través de plataformas como tyba.

Qué son los fondos escalonados

Los fondos escalonados son un tipo de fondo mutuo estructurado que combina diferentes clases de activos -acciones, bonos, divisas, commodities, entre otros- con el objetivo de ofrecer a los inversionistas una alternativa de inversión diversificada y con características particulares. 

Se diferencian de los fondos mutuos tradicionales en que están compuestos por al menos dos estructuras: una de renta fija, que aporta estabilidad y protección del capital, y otra de renta variable, que ofrece la posibilidad de obtener rendimientos potencialmente más altos.

Características principales

Renta fija y renta variable

El componente de renta fija en los fondos escalonados permite tener una base conservadora en la inversión, protegiendo el capital ante fluctuaciones negativas del mercado. 

Por otro lado, la inclusión de activos de renta variable (como acciones) abre la puerta a rentabilidades más atractivas, aunque con un nivel de riesgo mayor.

Oportunidades de mercado

Una particularidad de los fondos escalonados es que su disponibilidad está ligada a condiciones específicas del mercado. 

Es decir, estos fondos son lanzados cuando las oportunidades de inversión son lo suficientemente atractivas, lo que implica que no siempre están disponibles para el inversionista. 

Esto subraya la importancia de estar atento al mercado y listo para actuar cuando se presenten estas oportunidades.

Protección del capital

Uno de los atractivos de los fondos escalonados es su capacidad de proteger el capital invertido al vencimiento del plazo establecido. 

Dependiendo de las condiciones del fondo, es posible que se garantice la devolución total o parcial del capital inicial, incluso si los activos subyacentes tienen un rendimiento negativo.

Esto los convierte en una opción a considerar para quienes buscan minimizar riesgos.

Ilíquidos

Es importante destacar que los fondos escalonados tienen un plazo fijo y, por lo tanto, son considerados ilíquidos. 

Esto significa que el inversionista debe comprometerse a mantener su inversión por el tiempo establecido para aprovechar la rentabilidad potencial y la protección del capital. 

Si bien existe la opción de retirar el capital antes del vencimiento, esto podría conllevar penalidades y afectar los objetivos de rentabilidad.

Acceso a estrategias de inversión desarrolladas por profesionales

Estos expertos, con sus sólidos conocimientos del mercado y experiencia acumulada, diseñan tácticas de inversión que buscan aprovechar las oportunidades que presentan los mercados globales. 

Configuración equilibrada de riesgo y potencial de ganancia

Esta clase de fondos proporciona una configuración equilibrada de riesgo y potencial de ganancia, diseñada para alinearse con una amplia gama de metas financieras.

Reducen el impacto de la volatilidad del mercado y ofrecen rentabilidades competitivas

La diversificación de activos y la selección cuidadosa de oportunidades de inversión ayudan a minimizar el riesgo ante una posible volatilidad del mercado.

Cómo invertir en fondos escalonados 

Invertir en fondos escalonados es un proceso accesible y conveniente, especialmente con la plataforma en línea tyba, donde encuentras los Fondos Mutuos Credicorp Capital Cupón Escalonado.

Lo primero es informarte adecuadamente sobre los fondos escalonados disponibles. 

Credicorp Capital ofrece detallada información sobre cada fondo, incluyendo el nivel de riesgo, plazo, costos, rentabilidad esperada e inversión mínima.

Una vez que te hayas decidido, la suscripción se puede realizar de manera sencilla a través de la app de tyba.

Determina el monto de la inversión según tu capacidad y objetivos financieros.

El fondo es administrado por Credicorp Capital S.A. quien se encargará de la gestión, lo que te brinda la tranquilidad de saber que un equipo de profesionales están maximizando el potencial de tu inversión.

En resumen, los fondos escalonados representan una opción de inversión innovadora y con potencial de rentabilidad que puede ser conveniente para agregar a tu portafolio.

Ofrecen una combinación atractiva de protección y oportunidad, aunque es fundamental entender sus características. 

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