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Qué debes saber sobre los fondos mutuos globales

Qué debes saber sobre los fondos mutuos globales

educatyba

, 10 de julio , 2024 - Tiempo de lectura: 2 minutos

Invertir en fondos mutuos globales se ha convertido en una alternativa cada vez más atractiva para los inversores peruanos que buscan diversificar su portafolio y aprovechar oportunidades en diferentes mercados alrededor del mundo. 

Los fondos mutuos globales permiten a los inversores acceder a una amplia gama de activos a nivel global, manejados por profesionales que toman decisiones estratégicas para maximizar la rentabilidad y mitigar riesgos.

Qué son los fondos mutuos globales

Un fondo mutuo es una inversión colectiva donde se agrupa el dinero de múltiples inversores para invertir en una cartera diversificada de activos. 

Los fondos mutuos globales, en particular, invierten en mercados de diferentes países, lo que permite una mayor diversificación geográfica y sectorial.

Al invertir en un fondo mutuo global, tu dinero se combina con el de otros clientes (llamados partícipes) y se coloca bajo la gestión de un equipo de profesionales especializados. 

Estos expertos se encargan de seleccionar y monitorear los activos del fondo, buscando generar rentabilidad y controlar el riesgo.

Ventajas de los fondos mutuos globales

Diversificación: Al invertir en distintos mercados y sectores, se reduce el riesgo asociado a la volatilidad de un solo mercado.

Acceso a mercados internacionales: Permite a los inversores participar en economías emergentes y desarrolladas.

Gestión profesional: Los fondos son administrados por expertos que realizan análisis y toman decisiones informadas para optimizar la cartera.

Flexibilidad: Puedes invertir con montos bajos.

Consideraciones antes de invertir

Rentabilidad y riesgo

La rentabilidad de los fondos mutuos globales puede variar significativamente según las condiciones del mercado global. 

Es esencial considerar el perfil de riesgo personal antes de invertir. 

Los fondos de renta fija suelen ofrecer menor rentabilidad pero con menor riesgo, mientras que los fondos de renta variable, aunque más volátiles, pueden generar mayores retornos.

Costos y comisiones

Los fondos mutuos suelen tener comisiones por gestión y administración. 

Es importante revisar estos costos en el prospecto del fondo, ya que pueden impactar la rentabilidad neta de la inversión. 

Algunos fondos también pueden tener comisiones de suscripción y rescate​​.

Plazos y mínimos de permanencia

Algunos fondos requieren un mínimo de permanencia para evitar penalizaciones por retiro anticipado. 

Además, es común que los fondos mutuos globales tengan un monto mínimo de inversión inicial. 

Estos factores deben ser considerados al planificar la inversión.

Implicaciones fiscales

Las ganancias obtenidas de los fondos mutuos pueden estar sujetas al impuesto a la renta. 

En Perú, los inversores deben declarar estas ganancias y pagar los impuestos correspondientes. 

Cómo empezar

Apertura de cuenta

Para invertir en fondos mutuos globales, puedes abrir una cuenta en una entidad bancaria o una sociedad administradora de fondos  autorizada. El proceso suele ser sencillo y, en muchos casos, se puede realizar en línea.

Selección del fondo

Revisa el prospecto de los fondos disponibles para entender sus objetivos de inversión, estrategias, riesgos asociados y costos. 

Algunas plataformas ofrecen asesoría personalizada para ayudarte a seleccionar el fondo que mejor se adapte a tus necesidades y objetivos financieros​.

Monitoreo de la inversión

Es fundamental monitorear regularmente el rendimiento de tu inversión. Las condiciones del mercado pueden cambiar, y es importante estar informado para tomar decisiones oportunas.

Ejemplos de fondos mutuos globales

Credicorp Capital ofrece diversos fondos que permiten invertir en mercados internacionales, beneficiándose de la gestión profesional y la diversificación​.

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