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Ratios financieros que todo inversionista debe conocer

Ratios financieros que todo inversionista debe conocer

educatyba

, 29 de abril , 2024 - Tiempo de lectura: 3 minutos

¿Qué representan y qué evalúan los ratios e indicadores financieros? Los ratios financieros se derivan de la contabilidad de una empresa y se utilizan para comparar su desempeño en diferentes períodos, lo que permite analizar su evolución a lo largo del tiempo. A partir de esta radiografía financiera de la empresa, sus directivos pueden desarrollar estrategias para crecimiento y mejora.

¿Cuál es el propósito de los ratios financieros en la inversión? Si la empresa en cuestión está en el mercado bursátil, estos indicadores ofrecen a los inversores y traders una visión general sobre su posible rendimiento a corto, medio y largo plazo.

EBIT

Entre los principales indicadores financieros se encuentra el EBIT (Beneficio antes de intereses e impuestos). Es el resultado operativo, obtenido al restar los costos (impuestos, depreciaciones, intereses) de los ingresos generados durante un período específico.

El EBIT evalúa el desempeño de la empresa después de descontar los intereses y los costos fiscales. Este indicador es útil para comparar empresas de diferentes países, ya que elimina distorsiones como la fiscalidad, que varía según cada ubicación. Naturalmente, la empresa con un EBIT más alto será más rentable cuando su beneficio neto sea similar.

EBITDA

El EBITDA (Beneficio antes de Intereses, Impuestos, Depreciaciones y Amortizaciones) se refiere al resultado operativo bruto antes de impuestos, intereses, depreciaciones y amortizaciones. Es similar al EBIT, pero también excluye las provisiones y amortizaciones, lo que muestra ganancias más elevadas.

El objetivo de este indicador financiero es medir el flujo de efectivo de una empresa.

ROA

El ROA (Retorno sobre Activos) o ROI (Retorno sobre Inversión) calcula la rentabilidad de los activos de una empresa.

La fórmula de este indicador financiero es: dividir el EBITDA entre los activos totales y multiplicarlo por 100.

Gracias a este indicador, se puede determinar si una empresa es rentable. De hecho, los bancos lo utilizan para decidir si otorgan o no un préstamo. Generalmente, el ROA debe ser superior al 5% para considerar que la empresa es rentable.

ROE

El ROE (Retorno sobre el Patrimonio) es uno de los indicadores financieros más importantes para los inversores. Mide la rentabilidad sobre el capital propio y se calcula dividiendo el beneficio neto entre el patrimonio neto. En resumen, es la capacidad de la empresa para generar rendimiento para sus accionistas.

BPA

El BPA o Beneficio por Acción es otro de los indicadores más importantes para analizar una empresa y decidir si comprar sus acciones, ya que mide la rentabilidad que un inversor obtiene por cada acción que posee.

Se calcula dividiendo el beneficio neto entre el número de acciones de la empresa.

PER

El PER es el Ratio Precio/Beneficio (Price-To-Earnings). Este indicador compara el precio de una acción con las ganancias de la compañía en un período determinado.

La fórmula de este ratio financiero es simple: dividir el precio actual de una acción entre el beneficio por acción (BPA).

Un PER bajo sugiere que el precio de las acciones podría estar subvaluado en el mercado bursátil.

Este indicador es especialmente útil al compararlo con el PER de otras empresas del mismo sector. Si el PER está por debajo del promedio de la industria, podría indicar que la acción está subvaluada.

Flujo de caja o cash flow

El flujo de caja es otro indicador destacado en el análisis de una empresa cotizada. Representa la capacidad de la empresa para generar liquidez y cumplir con sus obligaciones financieras, por lo que es fundamental para evaluar su viabilidad. Debe mantenerse en positivo. También se conoce como flujo de tesorería.

Para calcularlo, sumamos el beneficio neto, las provisiones y las amortizaciones.

Rentabilidad por dividendo

La rentabilidad por dividendo mide la diferencia entre el costo de nuestra inversión en acciones y lo que recibimos a través de los pagos de dividendos. Se calcula dividiendo el valor del dividendo por acción entre el precio de cotización de la acción en el mercado, y luego multiplicando por 100.

Este indicador es utilizado por los traders que siguen la estrategia Dogs of the Dow, que se basa en acciones con alto rendimiento anual por dividendo dentro del Dow Jones 30.

Estos son algunos de los principales ratios financieros, pero existen muchos otros que pueden proporcionar información valiosa sobre una empresa. Antes de invertir, es recomendable practicar con una cuenta demo utilizando fondos virtuales y realizar un análisis exhaustivo de la empresa utilizando diversos ratios financieros.

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