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Cómo usar el margin call en una estrategia de inversión

¿Cómo usar el margin call en una estrategia de inversión?

educatyba

, 13 de mayo , 2023 - Tiempo de lectura: 4 minutos

¿Quieres invertir en bolsa pero temes asumir demasiados riesgos? El margin call, un término utilizado a menudo por brokers e inversores, puede ayudar a reducir el riesgo sin dejar de cosechar los beneficios de invertir en bolsa. En esta entrada del blog, repasaremos cómo funciona el margin call y cómo puedes utilizarlo como parte de una estrategia de inversión eficaz para obtener la máxima rentabilidad con la mínima exposición a pérdidas.

Las inversiones son una forma de generar ingresos a largo plazo, pero también conllevan cierto riesgo. Para minimizar el riesgo, los inversores deben estar conscientes de los conceptos básicos de la inversión y aprender a gestionar el riesgo. Uno de esos conceptos es el llamado “margin call“.

¿Qué es el margin call?

El margin call se refiere a la demanda hecha por un corredor o broker para que un inversor deposite fondos adicionales en su cuenta de margen con el fin de cumplir con los requisitos de margen mínimo.

Razones para un margin call

Hay varias razones para un margin call:

    • Caída en el valor de la inversión: si el valor de las inversiones en la cuenta de margen disminuye, el margen de garantía también puede caer por debajo del margen de mantenimiento requerido, lo que provoca un margin call.

    • Cambios en los requisitos de margen: los corredores y las autoridades reguladoras pueden modificar los requisitos de margen, lo que podría provocar un margin call si la cuenta del inversor no cumple con los nuevos requisitos.

    • Retiro de fondos o transferencias entre cuentas: si el inversor retira fondos o transfiere activos de su cuenta de margen, podría reducir el margen de garantía y generar un margin call.

Riesgos y beneficios de utilizar el margin call

Utilizar el margen en una estrategia de inversión puede tener ventajas y desventajas. Es esencial comprender tanto los beneficios como los riesgos asociados antes de decidir operar con margen.

Beneficios:

  • Aprovechamiento del poder de compra: Este es uno de los principales beneficios, ya que al pedir prestado dinero del corredor, puedes comprar más acciones u otros instrumentos financieros de lo que podrías con tus propios fondos. 

Esto puede mejorar el rendimiento potencial de tu cartera si las inversiones se desempeñan bien.

  • Potencial de mayores ganancias: Debido a que el margen aumenta el poder de compra, también puede aumentar las ganancias potenciales en una inversión exitosa. 

Por ejemplo, si un inversor utiliza el margen para comprar el doble de acciones de lo que podría con sus propios fondos y el precio de las acciones sube, las ganancias también se duplicarán, en comparación con una inversión sin margen.

Riesgos:

  • Riesgo de pérdidas amplificadas: Así como el margen puede aumentar las ganancias potenciales, también puede amplificar las pérdidas. 

Si el precio de las acciones compradas con margen disminuye, las pérdidas también aumentarán. Además, los inversores deben pagar intereses sobre el dinero prestado, lo que puede aumentar aún más las pérdidas si las inversiones no se desempeñan bien.

  • Posibilidad de liquidación de posiciones: Operar con margen también conlleva el riesgo de liquidación de posiciones. 

Si un inversor no cumple con un margin call, el corredor puede vender las inversiones en la cuenta de margen para cubrir la cantidad adeudada. 

Esto puede dar como resultado la venta de activos a precios desfavorables y en la pérdida de posiciones potencialmente rentables. Además, algunos corredores pueden liquidar posiciones sin previo aviso o sin dar al inversor la oportunidad de aportar fondos adicionales, lo que aumenta el riesgo de pérdidas significativas.

Estrategias para evitar un margin call

Aquí hay algunas estrategias que pueden ayudar a los inversores a evitar un margin call:

Monitoreo constante de la cuenta de inversión: Esto permitirá a los inversores detectar rápidamente cualquier problema potencial y tomar medidas para evitar un margin call, como aportar fondos adicionales o cerrar posiciones.

Utilización de órdenes de stop-loss para limitar pérdidas: Estas órdenes se activan automáticamente cuando el precio de un activo alcanza un nivel predeterminado, cerrando la posición y evitando que las pérdidas aumenten. 

El uso de stop-loss puede ayudar a mantener el margen de garantía por encima del margen de mantenimiento requerido y prevenir un margin call.

Diversificación de la cartera de inversión: La diversificación es una estrategia clave para reducir el riesgo en una cartera de inversión. 

Al invertir en una variedad de activos y sectores, los inversores pueden protegerse contra las fluctuaciones de los precios de un solo activo o mercado. Una cartera diversificada es menos probable que experimente caídas significativas en su valor, lo que reduce el riesgo de un margin call.

Evitar inversiones altamente volátiles o especulativas: Este tipo de inversiones puede experimentar cambios drásticos en el valor, lo que aumenta el riesgo de un margin call. Los inversores que operan con margen deben considerar evitar este tipo de inversiones o limitar su exposición a ellas. 

En su lugar, pueden optar por invertir en activos más estables y de menor riesgo que sean menos propensos a causar fluctuaciones extremas en el valor de la cartera y, por lo tanto, menos propensos a desencadenar un margin call.

Preguntas frecuentes sobre el margin call

¿Por qué es importante entender el margin call en una estrategia de inversión?

Entender el margin call ayuda a los inversores a gestionar adecuadamente el riesgo de sus operaciones y a evitar que se liquiden sus posiciones debido a una falta de fondos en la cuenta de margen.

¿Cómo funciona un margin call en una estrategia de inversión?

Cuando el valor de la posición de un inversor cae por debajo del nivel de margen de mantenimiento, el bróker emite un margin call que requiere que el inversor deposite más fondos en su cuenta de margen para cubrir las pérdidas o reduzca el tamaño de la posición.

¿Qué ocurre si un inversor no responde a un margin call en una estrategia de inversión?

Si un inversor no responde a un margin call, el bróker puede cerrar la posición del inversor para reducir su exposición al riesgo y recuperar el capital que se debe.

¿Qué debo hacer si recibo un margin call?

Si recibes un margin call, debes actuar rápidamente para proteger tus inversiones.

Puedes elegir entre varias opciones, como depositar más fondos en tu cuenta para cubrir el margen requerido, cerrar algunas de tus posiciones abiertas para reducir tu exposición al riesgo, o ajustar tus órdenes de stop-loss y take-profit para limitar posibles pérdidas adicionales. 

Es crucial evaluar la situación y tomar una decisión informada basada en tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

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