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Así puedes hacer un plan de trading e inversión efectivo

Así puedes hacer un plan de trading e inversión efectivo

educatyba

, 12 de julio , 2023 - Tiempo de lectura: 6 minutos

Descubre la fórmula para desarrollar un exitoso plan de trading y llevarlo a la acción. Un enfoque inteligente te proporcionará la dirección para seleccionar el mercado adecuado, identificar los momentos oportunos para obtener beneficios, reducir pérdidas y detectar potenciales oportunidades adicionales.

¿Qué es un plan de trading?

Un plan comercial representa una herramienta esencial de toma de decisiones para su actividad empresarial. Te proporciona la guía necesaria para determinar qué, cuándo y cuánto operar. Aunque puedes utilizar el plan de otra persona como referencia, es crucial recordar que tu actitud hacia el riesgo y el capital disponible puede variar significativamente.

En tu plan comercial, puedes incluir cualquier elemento que te resulte útil, pero siempre debes abordar los siguientes puntos:

  1. Tu motivación para operar.
  2. El compromiso de tiempo que deseas establecer.
  3. Tus objetivos comerciales.
  4. Tu actitud hacia el riesgo.
  5. El capital disponible para tus operaciones.
  6. Normas de gestión de riesgos personales.
  7. Los mercados en los que deseas operar.
  8. Tus estrategias.
  9. Pasos para llevar un registro detallado.

Es importante destacar que un plan de trading se diferencia de una estrategia comercial, que se enfoca en cómo entrar y salir específicamente de las operaciones. Por ejemplo, una estrategia comercial simple podría ser “comprar X acción cuando alcance los $5000 y vender cuando llegue a $6000”.

¿Por qué necesitas un plan de trading?

Un plan de trading es esencial porque te ayuda a tomar decisiones lógicas y establecer parámetros claros para tus operaciones ideales. Al contar con un buen plan, evitas tomar decisiones impulsivas basadas en emociones en momentos de alta presión. Los beneficios de tener un plan comercial incluyen:

  1. Facilita el comercio: al tener toda la planificación previa, puedes operar según los parámetros establecidos.
  2. Decisiones más objetivas: al conocer cuándo obtener ganancias y reducir pérdidas, puedes eliminar las emociones del proceso de toma de decisiones.
  3. Mayor disciplina comercial: al mantenerte fiel a tu plan con disciplina, podrás analizar por qué ciertas operaciones funcionan y otras no.
  4. Mejora continua: mantener registros detallados te permite aprender de errores pasados y mejorar tu juicio en el futuro.

Conoce qué es el mercado secundario y cómo participar en él

Creando tu plan de trading

Explora tu motivación:

Descubrir tu motivación para operar y determinar el tiempo que estás dispuesto a dedicar es un paso esencial en la creación de tu plan de operaciones. Pregúntate por qué deseas convertirte en comerciante y luego define tus objetivos en el mundo del trading.

Establece el tiempo disponible para operar:

Calcula la cantidad de tiempo que puedes dedicar a tus actividades comerciales. ¿Puedes operar mientras trabajas o necesitas administrar tus operaciones temprano en la mañana o tarde en la noche?

Si planeas realizar múltiples operaciones al día, requerirás más tiempo. Sin embargo, si tienes la intención de invertir en activos a largo plazo y utilizar stop loss, límites y alertas para gestionar el riesgo, es posible que no necesites muchas horas al día. Asigna tiempo suficiente para prepararte antes de operar, incluyendo la educación, práctica de estrategias y análisis de los mercados.

Define tus metas:

Cualquier objetivo comercial debe ser más que una simple declaración, debe ser específico, medible, alcanzable, relevante y con límite de tiempo (SMART).

Por ejemplo, “Deseo aumentar el valor de mi cartera en un 15% en los próximos 12 meses”. Este objetivo es INTELIGENTE porque es específico en las cifras, te permite medir tu éxito, es alcanzable, está relacionado con el trading y tiene un marco de tiempo definido.

También debes determinar qué tipo de trader deseas ser. Tu estilo de trading debe basarse en tu personalidad, actitud hacia el riesgo y la cantidad de tiempo que estás dispuesto a invertir.

Existen cuatro estilos de trading principales:

  1. Trading de posiciones: manteniendo posiciones durante semanas, meses o incluso años, con la expectativa de obtener beneficios a largo plazo.
  2. Swing trading: manteniendo posiciones durante varios días o semanas para aprovechar los movimientos del mercado a medio plazo.
  3. Trading diario: abriendo y cerrando un pequeño número de operaciones en el mismo día y sin mantener posiciones durante la noche, lo que reduce algunos costos y riesgos.
  4. Scalping: realizando múltiples operaciones por día, durante unos segundos o minutos, con el objetivo de obtener pequeñas ganancias que se acumulan a lo largo del tiempo.

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Establece una relación riesgo-recompensa:

Antes de iniciar tus operaciones, es fundamental calcular el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir, tanto en operaciones individuales como en tu estrategia comercial en general.

Determinar tu límite de riesgo es crucial, ya que los precios del mercado están en constante cambio y todos los instrumentos financieros, incluso los más seguros, conllevan cierto grado de riesgo. Algunos traders nuevos prefieren asumir un riesgo menor para probar las aguas, mientras que otros están dispuestos a asumir más riesgos en busca de mayores ganancias; esta elección depende completamente de ti.

Es posible que pierdas más veces de las que ganas y aun así seas consistentemente rentable. Todo se reduce a la relación entre riesgo y recompensa. Muchos traders prefieren utilizar una relación riesgo-recompensa de 1:3 o superior, lo que significa que la posible ganancia en una operación será al menos el triple de la posible pérdida.

Para calcular la relación riesgo-recompensa, compara la cantidad que estás arriesgando con la ganancia potencial. Por ejemplo, si estás arriesgando $100 en una operación y la ganancia potencial es de $400, la relación riesgo-recompensa es de 1:4.

Recuerda que puedes gestionar tu riesgo utilizando stop-loss (paradas).

Evalúa tu capital disponible para operar:

Analiza cuánto dinero estás dispuesto a dedicar al trading. Nunca debes arriesgar más de lo que puedas permitirte perder.

El trading conlleva un alto riesgo y existe la posibilidad de perder todo tu capital de trading (o incluso más si eres un trader profesional).Realiza los cálculos necesarios antes de comenzar y asegúrate de estar preparado para enfrentar la máxima pérdida potencial en cada operación.

Si actualmente no tienes suficiente capital para iniciar, es recomendable practicar en una cuenta demo hasta que estés listo.

Evalúa tu conocimiento del mercado:

Los detalles de tu plan comercial se verán influenciados por el mercado en el que deseas operar. Esto se debe a que un plan de trading para divisas, por ejemplo, será diferente a uno para acciones.En primer lugar, evalúa tu experiencia en relación a diferentes clases de activos y mercados, y adquiere conocimientos sobre el mercado en el que deseas operar.

Considera el horario de apertura y cierre del mercado, la volatilidad y cuánto podrías ganar o perder por cada punto de movimiento en el precio. Si no te sientes satisfecho con estos factores, es posible que desees elegir un mercado diferente.

Iniciar un diario de trading:

Para que tu plan de trading funcione de manera efectiva, es fundamental mantener un diario de trading. Debes utilizar este diario para documentar tus operaciones, ya que esto te ayudará a descubrir qué estrategias funcionan y cuáles no.

No solo debes incluir los detalles técnicos, como puntos de entrada y salida de las operaciones, sino también la lógica detrás de tus decisiones y las emociones comerciales involucradas.

Si te desvías de tu plan, escribe las razones y los resultados. Cuantos más detalles incluyas en tu diario, mejor.

Ejemplo de un plan de trading

Puedes utilizar las siguientes preguntas y respuestas como guía para desarrollar tu plan comercial. Recuerda que tu plan comercial es una hoja de ruta personal, por lo que debes tener en cuenta tus propias circunstancias únicas al crearlo.

¿Cuál es mi motivación para operar?

Ejemplo: “Quiero desafiarme a mí mismo y aprender todo lo posible sobre los mercados financieros para construir un futuro mejor para mí”.

¿Cuánto tiempo puedo comprometerme a operar?

Reserva suficiente tiempo para monitorear tus operaciones, pero considera cuál es el mejor momento del día para ti.

Algunos traders prefieren supervisar sus operaciones durante todo el día, mientras que otros dedican tiempo en la mañana, tarde o noche. Siempre es recomendable gestionar tu riesgo con stop-loss (órdenes de parada), especialmente si planeas mantener posiciones abiertas cuando no las estás monitoreando.

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¿Cuáles son mis metas a corto, mediano y largo plazo?

Ejemplo: “Mi objetivo final es aumentar el valor de mi cartera en un 15 % en los próximos 12 meses. Para lograrlo, planeo aprovechar oportunidades tres o más veces al mes, pero solo cuando se ajusten a mi estrategia.

También quiero ser constante, aumentando mi riesgo cada tres meses si supero mi objetivo del 15 % y seguir aprendiendo mediante la lectura de noticias financieras durante al menos dos horas a la semana.”

¿Cuál es mi relación riesgo-recompensa?

Para calcular la relación riesgo-recompensa deseada, compara la cantidad de dinero que estás dispuesto a arriesgar en cada operación con la ganancia potencial. Si tu pérdida máxima potencial es de $200 y la ganancia potencial máxima es de $600, la relación riesgo-recompensa es de 1:3.

Se recomienda arriesgar solo un pequeño porcentaje de tu capital total en cada operación; generalmente, menos del 2 % se considera sensato, mientras que más del 5 % se considera de alto riesgo.

¿Cuánto capital dedicaré al trading?

Ejemplo: “Destinaré $1000 al mes durante los primeros seis meses”.

¿En qué mercados operaré?

Ejemplo: “Elegiré operar en los mercados de divisas y materias primas, ya que son los que mejor entiendo”.

¿Cómo revisaré mis operaciones y rendimiento?

Ejemplo: “Mantendré un diario de trading, tomaré notas en cada operación, revisaré las notas todas las mañanas durante la semana y realizaré un resumen mensual. Registraré los éxitos y fracasos.

Conclusión

En conclusión, para crear un plan de trading sólido, es fundamental seguir estos pasos clave:

  1. Definir tu motivación y objetivos claros en el mercado financiero.
  2. Comprometerse con el tiempo que puedes dedicar al trading y gestionar tu riesgo adecuadamente.
  3. Establecer una relación riesgo-recompensa adecuada para cada operación.
  4. Determinar la cantidad de capital que estás dispuesto a invertir y no arriesgar más de lo que puedas perder.
  5. Evaluar tus conocimientos y elegir los mercados en los que te sientas más cómodo y confiado.
  6. Mantener un diario de trading detallado para aprender de tus operaciones y mejorar continuamente tus estrategias.

Al seguir estos pasos y adaptarlos a tus circunstancias personales, estarás en un mejor camino para desarrollar un plan de trading coherente y exitoso. Recuerda que la disciplina y la paciencia son clave en el trading, y nunca dejes de aprender y mejorar tu enfoque en los mercados financieros.

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