Cada vez más inversores se sienten atraídos por los beneficios de los fondos ESG, también conocidos como fondos ecológicos. Estos fondos no solo ofrecen un rendimiento financiero sólido, sino que también contribuyen a mejorar la sociedad y el medio ambiente.
Los fondos ESG, o ambientales, sociales y de gobierno corporativo, son vehículos de inversión que tienen en cuenta los factores ambientales, sociales y de gobernanza al seleccionar sus activos.
Esto significa que se consideran aspectos como el impacto ambiental de las empresas, las prácticas laborales justas, la gestión ética y transparente, entre otros.
El interés de los inversores en los fondos ESG se ha despertado debido a la creciente conciencia sobre la importancia de cómo invertir de manera sostenible y responsable.
Los inversores buscan alinear sus valores personales con sus decisiones de inversión, respaldando compañías que tienen un impacto positivo en el mundo y evitando aquellas que tienen prácticas cuestionables.
¿Qué son los fondos ESG?
Los fondos ESG son vehículos de inversión que se basan en la integración de factores ambientales, sociales y de gobernanza corporativa en el proceso de selección de activos.
Estos fondos han ganado popularidad junto con el creciente reconocimiento de la importancia del cambio climático, la gobernanza empresarial y los problemas sociales.
La inversión en fondos ESG permite a los inversores no solo beneficiar a la sociedad y al planeta, sino también obtener rendimientos financieros sólidos.
Los fondos ESG, o fondos de ecología, se basan en los tres componentes cruciales representados por las letras “E”, “S” y “G” en ESG, que corresponden a “ambiental, social y de gobierno” por sus siglas en inglés.
Estos componentes son utilizados tanto por las empresas para evaluar sus esfuerzos ambientales y sostenibilidad, como por los fondos ESG para seleccionar sus inversiones.
El objetivo principal de invertir en fondos ESG es permitir a los inversores alinear sus valores personales en relación con el medio ambiente, lo social y la gobernanza.
Estos fondos no solo generan satisfacción emocional, sino que también son beneficiosos para los negocios, ya que tanto inversores como empresas muestran un creciente interés en la sostenibilidad.
¿Es lo mismo la inversión en fondos ecológicos que inversión de impacto o socialmente responsable?
La inversión ESG ha experimentado un notable crecimiento, con un aumento del 143% entre 2016 a 2020.
De hecho, el 25% de todas las inversiones sostenibles incorporan fondos ESG en sus estrategias. Dado que los fondos ESG se enfocan en mejorar aspectos ambientales y sociales en lugar de buscar únicamente un rendimiento financiero lucrativo, ¿no los hace intercambiables con la inversión socialmente responsable?
La inversión socialmente responsable (SRI, por sus siglas en inglés) es otro enfoque de inversión que busca representar una responsabilidad social equitativa y prioriza esto por encima de otras ganancias financieras.
SRI se refiere a la inversión “sostenible, responsable e impactante”, lo cual refleja los tres valores fundamentales de la inversión socialmente responsable.
Su objetivo principal es ser consciente de cómo las inversiones pueden tener un impacto significativo en la sociedad, en lugar de buscar únicamente obtener ganancias monetarias.
Por otro lado, los fondos ESG son utilizados por aquellos que están comprometidos en abordar todos los aspectos de ESG, incluso si su enfoque se centra en mejorar un componente específico de los valores ESG.
El objetivo final de las inversiones en fondos ecológicos es asegurar que contribuyan a mejorar los factores ambientales, sociales y de gobernanza, incorporando estos valores para allanar el camino hacia un futuro mejor en el ámbito de las inversiones.
En este sentido, los inversores o empresas que utilizan fondos ESG pueden parecer más integrales que aquellos que optan por la inversión socialmente responsable, aunque ambas presentan oportunidades beneficiosas más allá del ámbito financiero.
En resumen, los fondos ESG se diferencian de la inversión SRI, ya que los primeros pueden brindar una representación más completa de los valores ambientales, sociales y de gobernanza de una empresa, mientras que la inversión socialmente responsable prioriza principalmente los aspectos sociales y las afiliaciones del proyecto de inversión.
En última instancia, tanto los fondos ESG como las inversiones socialmente responsables comparten el objetivo de beneficiar a la sociedad por encima de obtener grandes rendimientos financieros.
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¿Cómo funcionan los fondos ESG?
Los fondos ESG funcionan al integrar los principios ambientales, sociales y de gobernanza en sus estrategias de inversión. Estos principios guían la selección de activos y el enfoque de inversión de los fondos ESG. A continuación, se describen brevemente cómo operan cada uno de los componentes ESG:
Ambiental:
Los fondos ESG pueden priorizar el medio ambiente a través de acciones como la conservación y protección ambiental, la reducción de emisiones, la mejora de la calidad del aire, el fomento de la eficiencia energética, la promoción del uso sostenible de los recursos naturales y la preservación de áreas de tierra de gran importancia.
Además, pueden buscar mejorar la gestión de residuos y la eliminación segura de materiales peligrosos.
Social:
El componente social de los fondos ESG se centra en las relaciones de las empresas con sus empleados, proveedores y consumidores.
Los fondos ESG que buscan mejoras sociales pueden involucrarse en áreas como el fortalecimiento de las leyes laborales, el impacto positivo de las empresas en las comunidades locales, la garantía de la seguridad en la producción de bienes, la promoción de prácticas laborales justas y el apoyo a empleados con beneficios como atención médica, educación y vivienda.
Gobernanza:
Los fondos ESG que se enfocan en la gobernanza buscan mejorar los estándares de liderazgo, la gestión de riesgos y los derechos de los accionistas activos.
Pueden respaldar prácticas comerciales justas, impulsar la adquisición de derechos de voto, promover la diversidad en los órganos de gobierno, fomentar la equidad salarial y mejorar la transparencia fiscal y contable.
Cuando un inversionista elige invertir en una organización que sigue uno o más de estos principios como motivación principal, está contribuyendo a un fondo ESG.
Estos fondos ofrecen a los inversionistas la oportunidad de alinear sus valores personales con sus decisiones de inversión, buscando generar un impacto positivo en el mundo mientras buscan rendimientos financieros significativos.
¿Cuáles son los beneficios de invertir en fondos ESG?
Aunque muchos inversores pueden pensar que los fondos ecológicos no generan el mismo rendimiento financiero que otras inversiones, la realidad es que a medida que las estrategias de inversión con fondos ESG siguen desarrollándose debido al interés público, los fondos ESG exitosos están obligados a serlo también.
Este es uno de los beneficios generales de los fondos ESG, ya que representan una inversión más sostenible y de múltiples beneficios en comparación con los fondos tradicionales.
Si bien encontrar el éxito con los fondos ESG requiere que los inversores supervisen de cerca las operaciones de sus fondos para asegurarse de que sean la elección adecuada, un proceso de selección meticuloso puede resultar en una inversión lucrativa a largo plazo que beneficie tanto al planeta como a la sociedad.
Podemos pensar en la inversión ESG como ser uno de los primeros en probar el iPhone de Apple hace más de una década. O como la inversión en fondos tecnológicos en los 90s.
Aunque inicialmente puede haber parecido extraño confiar tanto en un dispositivo que no era ampliamente utilizado por el público en general, esos usuarios iniciales contribuyeron al desarrollo del iPhone hasta convertirlo en el dispositivo que es hoy en día. Lo mismo ocurre y seguirá ocurriendo con los fondos ESG.
A medida que más inversores se interesen en invertir en ESG, se realizarán más investigaciones para garantizar la eficacia de estos fondos.
Además de estos beneficios, los fondos ESG también pueden ayudar a mejorar la eficiencia energética, reducir las emisiones, fomentar el apoyo en comunidades objetivo, aumentar la transparencia y representar prácticas comerciales justas.
Estos son solo algunos ejemplos de cómo los fondos ESG pueden tener un impacto positivo en diversos aspectos económicos, sociales y ambientales. Al invertir en fondos ESG, los inversores tienen la oportunidad de contribuir a un futuro más sostenible y alineado con sus valores personales.
Cuáles son los 5 mejores fondos ecológicos
- iShares ESG Aware MSCI EE. UU. ETF: Este fondo ESG sigue el índice S&P 500 y evita financiar empresas relacionadas con armas de fuego, armas nucleares, tabaco y carbón térmico. Su desempeño financiero sólido y su enfoque en la protección de la sociedad lo convierten en una opción destacada.
- Vanguard FTSE Social Index Admiral Shares: Este fondo ESG de Vanguard prohíbe la inversión en industrias como el alcohol, el tabaco, los combustibles fósiles y las armas. Además, exige criterios de diversidad para las empresas que deseen formar parte del fondo, alineándose con los Objetivos de Desarrollo Sostenible establecidos por el UNGC.
- Calvert International Responsible Index Fund: Este fondo ESG invierte en empresas de gran capitalización fuera de los Estados Unidos y limita la exposición a industrias como el alcohol, las armas, los juegos de azar y las pruebas con animales. Con más de 800 acciones disponibles, es una buena opción para empresas comprometidas con un mundo más ético.
- Pax Ellevate Global Women’s Leadership Fund: Este fondo ESG se centra en promover la igualdad de género en el mundo empresarial. Apoya la diversidad de género en las juntas directivas, un liderazgo mejorado y políticas de empleo justas. Es una excelente opción para empresas que deseen respaldar la igualdad de derechos para las mujeres.
- Nuveen Mid Cap Growth ESG ETF: Este ETF se enfoca en empresas de mediana capitalización en los Estados Unidos, con énfasis en tecnología de la información y atención médica. Es una buena opción para inversores interesados en mejorar el sistema de atención médica y brindar acceso equitativo a la salud.
Estos son solo algunos ejemplos de los mejores fondos ESG en 2023. Hay muchas más opciones disponibles para las empresas interesadas en invertir de manera sostenible.
En conclusión, los fondos ecológicos son una opción fundamental que todo inversionista debe considerar en la actualidad. Estos fondos, también conocidos como fondos ESG (ambientales, sociales y de gobernanza), se centran en empresas comprometidas con la sostenibilidad, la responsabilidad social y el buen gobierno corporativo.
Al invertir en fondos ecológicos, los inversionistas no solo tienen la oportunidad de obtener rendimientos financieros sólidos, sino que también contribuyen positivamente al medio ambiente y a la sociedad.